Finanzplaner*in IAF mit eidg. Fachausweis
Finanzplaner*innen mit eidg. Fachausweis beraten Privatkund*innen in Finanzfragen und beziehen dabei die jeweilige Lebenssituationen wie bspw. anstehende Pensionierung, Karriere- und Familienstand mit ein. Finanzplaner*innen müssen in der Lage sein, komplexes Fachwissen zur Finanzwelt mit den konkreten Bedürfnissen ihrer Kundschaft zu vernetzen.
Das zB. Zentrum Bildung Baden bietet die Weiterbildung für Finanzplaner*innen mit eidg. Fachausweis in Kooperation mit der Mendo AG an. Sie lernen von erfahrenen Dozierenden, die selbst mitten im Job stehen und profitieren vom Know-how zweier renommierter Bildungsinstitute für Finanzlehrgänge.
Die Ziele
In dieser Weiterbildung erarbeiten sich das Know-how einer 360°-Sicht für individuelle, gesamtheitliche Finanzlösungen.
Sie lernen, wie Finanzlösungen auf die Bedürfnisse und die Lebenssituationen der Kund*innen zugeschnitten, ausgearbeitet und erfolgreich präsentiert werden. Wir zeigen Ihnen, mit welcher Methodik Sie private Schweizer Kundschaft bzgl. Finanzfragen optimal und effizient beraten und begleiten.
Sie werden über die Kompetenz zur selbständigen und nachhaltigen Finanzplanung und Finanzberatung für Privatpersonen verfügen (unselbständig erwerbende und selbstständig erwerbende Personen mit Anschluss an die zweite Säule) über deren gesamten Lebenszyklus bis zum Ruhestand.
Für wen?
Die Studierenden dieses Lehrgangs sind i. d. R. Mitarbeiter*innen eines Finanzinstituts wie Banken, Versicherungen oder Finanzintermediären oder auch selbständige Finanzberater*innen aus Vermögensverwaltung, Vorsorgeberatung, Versicherungsvermittlung etc.
Die Infos
Starts & Dauer
Start
November
Dauer
1 Semester
mit 18 Kurstagen / 144 Lektionen
Unterrichtszeiten
Dienstag, 13:30 - 20:30 Uhr
(ev. vereinzelte Samstage)
Kosten
CHF 6'600.00 (inkl. Lehrmittel)
zusätzlich
- ca. CHF 2'100.00 Prüfungsgebühren (extern)
Hinweis: Mit der Anmeldung akzeptieren Sie, dass für diesen Lehrgang nicht die AGB des zB., sondern die AGB der Mendo AG zur Geltung kommen.
Subventionen & Rabatte
Wird der Lehrgang Dipl. Finanzplaner*in mit eidg. Fachausweis subventioniert?
Ja, bis zu 50%!
Absolvierende, die eine Weiterbildung zu einem eidg. Fachausweis und/oder eidg. Diplom – also eine höhere Berufsbildung – abschliessen, können beim Bund 50% der Lehrgangskosten zurückfordern. Dies sind maximal CHF 9'500.00, für höhere Fachprüfungen maximal CHF 10'500.00. Die Rückerstattung erfolgt unabhängig vom Prüfungserfolg.
Wir beraten Sie gerne!
Rabatte
Mitglieder des kaufmännischen Verbands erhalten 5% Rabatt auf die Kurskosten.
Profitieren Sie auch von unseren Rabatten für unsere Studierenden, Alumni oder für Firmen.
Abschluss
Finanzplaner*in mit eidg. Fachausweis
Zertifiziert als Fachmann/Fachfrau für Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Finanzierung
Voraussetzungen
Abschluss dipl. Finanzberater*in IAF
oder
Art. 8 (Reglement IAF) – zur Fachprüfung wird zu gelassen, wer:
a) ein Fähigkeitszeugnis einer mindestens dreijährigen Grundbildung oder einen gleichwertigen Ausweis besitzt und mindestens ein Jahr Berufspraxis im Finanzdienstleistungsbereich nachweist
oder
b) eine Berufspraxis von mindestens fünf Jahren, davon mindestens ein Jahr im Finanzdienstleistungsbereich, nachweist
Stichtag für den Nachweis der Berufspraxis ist der Beginn der Prüfung. Die Grundbildung bis zum Erlangen eines Fähigkeitszeugnisses oder dergleichen wird nicht an die Berufspraxis angerechnet.
Die Details
Inhalte
Sie erarbeiten sich die Kompetenz zur selbständigen Finanzberatung von Privatpersonen bzgl. persönlicher und finanzieller Verhältnisse von geringer bis mittlerer Komplexität, typischerweise Unselbständigerwerbende in der aktiven Erwerbsphase.
Dies insbesondere in den folgenden Bereichen:
- Vermögensbildung
- Vorsorge
- Versicherung
- Immobilien
- Finanzierung (insbesondere Eigenheim)
Die Auswirkungen auf Liquidität (Budget), private Bilanz und Steuern sowie das Grundwissen über Güter- und Erbrecht sind ebenfalls Thema.
Sie erarbeiten sich Kenntnisse über die gesetzlichen Rahmenbedingungen für Finanzberatungen, insbesondere über Beratungspflichten, -haftungen und Compliance; zudem gewinnen Sie Kenntnisse zu ethischen Standards in der Finanzberatung.
Folgendes werden Sie in der Praxis anwenden können:
- Kundenberatungen von der Erstpräsentation über die Situationsanalyse mit Empfehlung von Massnahmen bis zum Verkaufsabschluss
- strukturierte Beratungs- und Analyseprozesse
- kommunikative Fähigkeiten im Umgang mit Kunden
- Kenntnisse der grundlegenden Kommunikationsregeln sowie der spezifischen Beratungsfragen und .techniken
- Beratung und Betreuung bestehender Kunden
Aufbau
| Thema | Tage |
| Grundlagen Finanzberatung | 1 |
| Güter- und Erbrecht | 1 |
| Steuern | 2 |
| Modul Immobilien | 4 |
| Modul Vermögen | 3 |
| Modul Versicherungen | 6 |
| Modul Vorsorge | 6 |
| Recht / Compliance | 1 |
| Zwischenprüfung | 1 |
| Prüfungstraining für Abschlussprüfung | 1 |
Grundlagen
- Finanzberatung
- Trends und Kundenbedürfnisse
- Grundlagen der Beratung
- Umgang mit dem Rechner
- Budgetplanung
Güter- & Erbrecht
- Rechtliche Grundlagen
- Güterstände & Ehevertrag
- Erbrecht & letztwillige Verfügung
- Nachlassplanung
Steuern & Liquidität
- Grundlagen Steuern Schweiz
- Steuerarten & -begriffe
- Steuerberechnungen
- Steuer- und&Liquiditätsplanung
Modul Immobilien
- Immobilienmarkt Schweiz
- Rechtsgrundlagen Immobilien
- Bewertung & Finanzierung
- Individuelle Eigenheimberatung
Modul Vermögen
- Grundlagen Vermögen
- Kapitalanlagen
- Kollektive Kapitalanlagen
- Individuelle Vermögensplanung
Modul Versicherung
- Rechtsgrundlagen Versicherungen
- Sachversicherungen
- Vermögensversicherungen
- Individuelle Versicherungsberatung
Modul Vorsorge
- Sozialversicherungssystem
- Dreisäulensystem
- Personenversicherungen
- Individuelle Vorsorgeplanung
Recht / Compliance
- Rechtsgrundlagen
- Rahmenbedingungen Finanzberatung
- Spezialgesetze Finanzbereich
- Verhaltensregeln
Zwischenprüfung/Training
- Standortbestimmung mit Zwischenprüfung
- Vorbereitung auf die Abschlussprüfung und allgemeine Repetition
Vorteile
- Dozierende aus der Praxis
- erfolgreiche Kooperation von zB. Zentrum Bildung und mendo AG
Prüfung
- Voraussetzung zur Zulassung an die Prüfungen ist das erfolgreiche Bestehen der Zwischenprüfung zum «Finanzberater IAF. Weitere Anerkennungen können dem Reglement der IAF entnommen werden.
Die Abschlussprüfung ist in drei Teile gegliedert:
web-basierte Prüfung:
- 90 Minuten - Themen der Finanzplanung
schriftliche Prüfung:
- 240 Minuten - Finanzplanung für private Haushalte (Lösen eines oder mehrerer Kundenfälle)
mündliche Prüfung
- 30 Minuten - Finanzplanung für private Haushalte
Online-Beratung
- Ruedi Schweizer
- 056 200 15 60
